主講:銀行家尼莫
尼莫主要以價值投資的方式進行投資 , 以偏重價差為主 , 比較不考慮殖利率的操作取向
對尼莫來說 , 公司獲利成長才是重點
重點筆記:
1.要去尋找下一個台積電:
思考哪個公司or哪個產業會是下一個台積電?
要在世界上有競爭力 (不能只有在台灣有競爭力)
2.如何尋找標的
要去預測一兩年內公司的發展
要不斷的演練預測->驗證
要有定期追蹤的機制
在預測的當下要紀錄追訴的時間 , 到了那個時間要重新進行檢視看當初的預測是否準確
若不準確 , 則要去檢視是哪個環節變動或是疏忽掉了
(自己的OS: 定期追蹤某程度來說也是紀律的一種吧)
3.關於風險
風險來自於不知道自己在幹嘛
4.情報蒐集
可參考碩博士論文 & 相關期刊
(自己的OS:這大概跟自己利用104去看公司尋求哪方面的人才來研判現在公司內部的狀況 & 未來公司的走向 , 有異曲同工之妙)
5.關於財報
財報是一種企業成績單的概念
各產業要注意的財報重點不同 (ex: 台G 要留意的是研發費用) , 但原則上要看ROE
財報就像一本故事書 , 財報數字的變化 , 代表公司做了哪些事情
若有需要可以打電話去問公司發言人 , 不過要問深入點的問題 , 不然容易被發言人呼嚨過去
6.關於企業成長
要考慮市場規模是否有機會成長 ( ex: 十年前投資東洋 vs 鴻海 , 哪家公司的獲利十年後比較高?)
(自己的OS: 雖然以前大學念企管有學過這種概念 , 但運用到投資上還真的沒去想過要拿來這樣用在投資上XD)
7.關於大盤最近走跌
基本上價值投資不假設大盤如何變化
一切用估值來評斷股票 , 即便大盤下跌 , 也還是有好公司好價錢值得進場買的標的
8.關於價值預估的方式
用保守的預估來降低風險
流動資產>負債(長短期負債 + 勞退準備金 +應付帳款)
9.關於擴廠
通常股價短期會先漲後跌
後續要追蹤擴廠完是否如期量產? 擴廠後的稼動率如何? (可以詢問發言人)
可參考這家公司之前擴廠的狀況 & 軌跡 , 是否如之前所說的說到做到 (是否如期 & 如計畫進行?)
[關於生活 . 人生]
處理雜事決定是否成功 =>要能高效的工作
高效工作的方法 : 番茄工作法 =>專注做事25分鐘 , 休息5分鐘 (利用休息的5分鐘讓你的身心調回最佳狀態)
生活的規律
先求有再求好
然後就是不斷的修正的正向循環 , 才不會失控
養成習慣要連續做21天
??是對你生命中最重要的事情 (OS:我還在尋找….)
推薦軟體EverNote , 可作筆記 , 也可以整合行事曆 , 重要的是筆記心得能標註關鍵字 , 日後能用關鍵字搜尋相關紀錄!
保險
尼莫居然沒買保險…超猛der , 不過這是價值取捨 , 因人而異 , 就像當初我只買癌症險不買重大疾病險一樣XD
推薦一種附加險 : 若出院14天候再住院理賠20萬的醫療附加險 (因為尼莫認識的醫生推薦 , 針對癌症化療 , 會很實用)
(個人補充 : 其實現在化療未必都還要住院 , 要看狀況就是了)
[推薦書籍]
會計學新論－林蕙真
財務報表分析(馬丁佛萊德森版本)
搞定！：工作效率大師教你:事情再多照樣做好的搞定5步驟
20181223 順手google補充:
尼莫推薦自學價值投資的12本必讀好書
1. 安全邊際(Margin of Safety)
2. 智慧型股票投資人
3. 非常潛力股
4. 巴菲特寫給股東的信
5. 會計學新論－林蕙真
6. 財務報表分析(馬丁佛萊德森版本)
7. 窮查理日誌
8. 有關投資與人生最重要的事
9. 一個投機者的告白系列三書
10. 每日遇見杜拉克
11. 論語
12. 孫子兵法
為何尼莫要進行小聚會?
回饋社會
利用閒聊法 , 進行交流
(自己的OS: 不過今天來的感覺不少新手 , 所以大部分整場都是聽尼莫說他的經驗分享)
自己重要的心得感想
-
-
紀律紀律 , 看到尼莫成功的人生(應該算成功吧XD?) , 跟自己相比 , 我缺少非常多的紀律 , 無論是人生或是投資上都是在紀律上輸太多了!
-
看來要安排時間好好地把尼莫部落格重新讀一讀聚會後開始試著用EverNote , 要開始慢慢累積自己的投資資料庫..
-
熊熊發現價值投資跟以前念企管所學的管理手法根本如出一轍 , 只是過去只有隱約感覺可以用在投資上 , 但這次聚會讓我感覺更強烈
-
這場分享會可以說整場都是在聽尼莫分享 , 不過大家的問題其實也挺五花八門的 ,
-
但意外地原本想問的 , 也被回答其他人的問題中回達到了XD
註:原本想問尼莫有哪些財報書籍可以推薦 , 不過中間被回答了 , 然後現在寫心得筆記時發現 , 尼莫部落格早就有寫了XD
財報分析是自己投資上還不夠強的部份 , 要找時間重翻會計學 , 還有尼莫推薦的財務報表分析(馬丁佛萊德森版本)這本書了 (已下訂 , 不過沒庫存要書店對岸調書, 要等)